מגדירים את ההחלטה
מבהירים מי או מה נבדק, מה נטען, אילו סיכונים חשוב לצמצם ואיזה מידע באמת נחוץ.
אקס־ריי חקירות / 07
בדיקות רקע ונאותות
מידע לפני החלטה.
לפני שמצרפים עובד, נכנסים לשותפות, בוחרים ספק או מקבלים החלטה אישית משמעותית, חשוב לדעת אילו עובדות עומדות מאחורי המצגים. בדיקת רקע או בדיקת נאותות של אקס־ריי מתחילה בשאלה מוגדרת, משתמשת במידע שניתן לבדוק כדין ומפרידה בין עובדה מאומתת, פער וסימן שמצריך בירור נוסף.
פועלים ברישיון משרד המשפטים
מתי השירות מתאים
כשהמידע החסר
משפיע על ההחלטה.
- בדיקת שותף עסקי או משקיע
- בדיקת חברה, ספק או בעל תפקיד
- בדיקת רקע לפני גיוס לתפקיד רגיש
- אימות זהות, ניסיון ומצגים
- בדיקת קשרים, ניגודי עניינים וסימני אזהרה
מתווה העבודה
שלושה שלבים.
מטרה אחת ברורה.
מאמתים ומצליבים
בודקים מקורות גלויים ומידע שנמסר כדין, ומשווים בין זהויות, תפקידים, חברות, קשרים, מסמכים וציר הזמן.
מסכמים את רמת הוודאות
מציגים עובדות, פערים, מקורות ומגבלות בדוח מסודר שמאפשר לקבל החלטה שקולה.
עבודה מקצועית.
דיסקרטיות מלאה.
בדיקת רקע אינה חיפוש בלתי מוגבל על אדם. היקף הבדיקה נקבע לפי מטרה לגיטימית ורלוונטית, תוך שמירה על פרטיות ושימוש במידע ממקורות מותרים או במידע שנמסר לבדיקה בהרשאה מתאימה.
בדיקת נאותות חקירתית משלימה בדיקה משפטית, חשבונאית או פיננסית אך אינה מחליפה אותן. במקרים מתאימים הממצאים נבחנים יחד עם עורך דין, רואה חשבון או גורם מקצועי נוסף.
בדיקת רקעבדיקות רקעבדיקת נאותותבדיקת שותף עסקיבדיקת חברהבדיקת ספקאימות זהותבדיקת ניגוד עניינים
בדיקה לפי סוג ההחלטה
לא בודקים הכול.
בודקים את מה שמשנה.
בדיקת רקע איכותית אינה אוסף פרטים. היא מתמקדת במצגים, בקשרים ובסיכונים שרלוונטיים להחלטה מסוימת ומציגה גם את המידע שלא ניתן היה לאמת.
בדיקת שותף או משקיע
אימות זהות, תפקידים, חברות, קשרים, ניסיון עסקי, מצגים וניגודי עניינים לפני כניסה לשותפות או קבלת השקעה.
בדיקת חברה וספק
בחינת פעילות גלויה, בעלי תפקידים, היסטוריה עסקית, קשרים ופערים בין ההצעה לבין המידע שניתן לאמת.
בדיקת מועמד לתפקיד רגיש
אימות פרטים מקצועיים ורלוונטיים לתפקיד לפי מטרה מוגדרת ובהתאם לדין, תוך הימנעות מאיסוף מידע פרטי שאינו נחוץ.
בדיקת אדם לפני החלטה אישית
בירור זהות, מצגים וקשרים כאשר החלטה משמעותית תלויה במידע שטרם אומת, במתווה מידתי שמכבד פרטיות.
בדיקת נאותות לפני עסקה
העמקה מעבר למסמכים שנמסרו כדי לאתר בעלויות, קשרים, סתירות או סימני אזהרה שעשויים להשפיע על עסקה או התקשרות.
בדיקת ניגוד עניינים
מיפוי זיקות בין אדם, חברה, ספק או בעל תפקיד לגורמים נוספים שעשויים להשפיע על עצמאות ההחלטה או על האינטרס העסקי.
הכנה ממוקדת
מה כדאי להכין
לפני הבדיקה?
ככל שהשאלה מדויקת יותר, אפשר לצמצם איסוף מיותר ולהשקיע את המשאבים באימות המצגים והקשרים שבאמת משפיעים על ההחלטה.
- שם מלא, שם חברה, מספר תאגיד או פרטים מזהים מדויקים ככל האפשר
- ההחלטה שעומדת להתקבל והסיכון המרכזי שחשוב לצמצם
- קורות חיים, הצעה, מצגת, הסכם או מסמך שנמסרו לבדיקה כדין
- רשימת מצגים ספציפיים שחשוב לאמת, במקום בקשה כללית לבדוק הכול
- חברות, תפקידים, שותפים, ספקים או קשרים שכבר ידועים
- מועד לקבלת ההחלטה ורמת העומק הנדרשת ביחס להיקף העסקה
תוצר שמאפשר להחליט
עובדות, פערים וקשרים.
עם רמת ודאות ברורה.
פרופיל מאומת
ריכוז הזהות, התפקידים והנתונים שניתן לאמת ממספר מקורות, לצד פערים שדורשים בירור.
מפת קשרים וזיקות
הצגה ברורה של חברות, בעלי תפקידים וקשרים רלוונטיים שעשויים להשפיע על ההחלטה.
סימני אזהרה
הפרדה בין אי־התאמה עובדתית, מידע חסר ואינדיקציה שמצדיקה בדיקה נוספת — בלי לקבוע אשמה ללא בסיס.
דוח מקורות ומגבלות
סיכום השאלות, המקורות, רמת הוודאות והמגבלות כדי שאפשר יהיה לבחון את המידע עם אנשי המקצוע המתאימים.
גבולות הבדיקה
מקצועיות כוללת
גם לדעת מה לא עושים.
- לא חודרים לחשבונות, למכשירים, למערכות או למאגרים ללא הרשאה
- לא אוספים מידע פרטי שאינו רלוונטי למטרה הלגיטימית של הבדיקה
- לא קובעים שאדם עבריין, שקרן או מסוכן על בסיס פרט בודד או שמועה
- לא מחליפים בדיקה משפטית, חשבונאית, פיננסית או תעסוקתית שנדרשת לפי העניין
אקס־ריי חקירות פועלת ברישיון משרד המשפטים. כאשר הבדיקה קשורה להתקשרות, לעסקה או לקבלה לתפקיד, מומלץ לבחון את הממצאים גם עם עורך דין, רואה חשבון או איש המקצוע המתאים.
שאלות נפוצות
לפני בדיקת רקע
או בדיקת נאותות.
מה כוללת בדיקת נאותות?
בדיקת נאותות חקירתית יכולה לכלול אימות זהות ומצגים, בדיקת חברות ותפקידים, מיפוי קשרים, בחינת היסטוריה עסקית גלויה, הצלבת מסמכים ואיתור פערים או ניגודי עניינים. ההיקף נקבע לפי ההחלטה והסיכון.
מה ההבדל בין בדיקת רקע לבדיקת נאותות?
בדיקת רקע מתמקדת בדרך כלל באדם או בישות ובאימות פרטים רלוונטיים. בדיקת נאותות רחבה יותר ונבנית סביב עסקה, שותפות או התקשרות, כדי להבין סיכונים, קשרים ופערים לפני קבלת החלטה.
האם אפשר לבדוק שותף עסקי לפני שנכנסים לשותפות?
כן. ניתן לבדוק מצגים, תפקידים, חברות, קשרים עסקיים, ניגודי עניינים ומידע פומבי נוסף, ולהשוות ביניהם לבין המידע שהוצג לכם. הבדיקה אינה מבטיחה שלא יתעורר סיכון בעתיד.
האם ניתן לבצע בדיקת רקע לעובד או למועמד?
במקרים מתאימים ניתן לאמת מידע מקצועי ורלוונטי לתפקיד, בהתאם לדין, למטרה ולהרשאות הנדרשות. אין הצדקה לאסוף מידע אישי שאינו קשור לתפקיד או להחלטה.
אילו פרטים כדאי להכין לפני הבדיקה?
כדאי להכין שם מלא או שם חברה, פרטים מזהים, מסמכים שהתקבלו, המצגים שרוצים לאמת, ההחלטה שעומדת להתקבל והמועד שבו נדרשת התשובה.
כמה זמן נמשכת בדיקת רקע או נאותות?
המשך תלוי בכמות האנשים והחברות, במספר המדינות והמקורות, באיכות הפרטים, בעומק הנדרש ובמועד ההחלטה. לאחר שיחת אבחון ניתן לבנות מתווה ולוחות זמנים.
האם בדיקת נאותות מבטיחה שהעסקה בטוחה?
לא. הבדיקה מסייעת לצמצם אי־ודאות, לאמת מצגים ולהצביע על פערים וסימני אזהרה. ההחלטה הסופית צריכה לשלב גם בחינה משפטית, חשבונאית ופיננסית לפי העניין.
אילו תוצרים מקבלים בסיום?
בהתאם למשימה ניתן לקבל דוח ממצאים, פרופיל מאומת, מפת קשרים, ציר זמן, רשימת מקורות, פערים וסימני אזהרה, יחד עם הסבר על רמת הוודאות ועל מגבלות הבדיקה.
שירותים נוספים
עוד תחומי חקירה
שימו סוף לחוסר הוודאות
תארו לנו בקצרה מה קורה ונתאים לכם את צוות המשימה ואת מתווה הפעולה הנדרש.